Aplica Banxico multas por 847 mil 160 pesos a bancos

CIUDAD DE MÉXICO, 8 de junio, (Quadratín México).- El Banco de México (Banxico) en lo que va del año ha aplicado multas a las Instituciones de Banca Múltiple por 847 mil 160 pesos, conforme a la Ley del instituto central y la Ley de Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros.

De acuerdo con la página del instituto central, las sanciones pecuniarias correspondientes a la Ley del Banco de México suman 412 mil 628 pesos, al multarse a 11 de las 42 instituciones de banca múltiple operando en el país.

La sanción económica más alta fue aplicada a Monex por 122 mil 74 pesos, debido a que “realizó operaciones de Reporto en las que actuó como reportada, respecto de Eurobonos de Empresas Privadas en moneda nacional emitidos en el extranjero, los cuales no tienen la calificación mínima de al menos dos calificadoras.

Seguido de HSBC México, el cual fue objeto de tres sanciones por un valor total de 98 mil 433 pesos; la primera por 28 mil 162 pesos se debió a que en los estados de cuenta que proporcionó a sus clientes por la celebración de operaciones de Títulos Bancarios Estructurados (depósitos a plazo fijo), no incluyeron la leyenda relativa a los rendimientos y principal invertido.

La segunda ascendió a 37 mil 956 pesos, ya que realizó operaciones de Reporto en las que actuó como reportada con personas físicas respecto de Certificados Bursátiles Privados emitidos por Cemex (91CEMEX07-2), los cuales no tienen la calificación mínima de al menos dos calificadoras.

En tanto que la tercera fue por 32 mil 315 pesos derivado de que no envió a la S.D. Indeval la información relativa a tres operaciones de compra y de venta de Valores y de Valores Gubernamentales, el mismo día de su concertación.

El resto de los bancos multados con base en la Ley del Banco de México fueron: Afirme con 23 mil 407 pesos por no enviar a la S.D. Indeval la información relativa a una operación de venta de Valores Gubernamentales, el mismo día de su concertación.

Mifel por 14 mil 271 por presentar faltantes de activos líquidos para cumplir con el Régimen de Inversión para las Operaciones en Moneda Extranjera.

Actinver con 13 mil 888 pesos por no enviar a la S.D. Indeval la información relativa a una operación de compra de Valores Gubernamentales el mismo día de su concertación; BASE por 18 mil 865 pesos debido a que no envió a la S.D. Indeval la información relativa a una operación de Venta de Valores Gubernamentales, el mismo día de su concertación.

Invex por 14 mil 246 pesos ante la falta en el Régimen de Posición de Riesgo Cambiario; JP Morgan con 22 mil 931 pesos por la falta de confirmación de una Operación Derivada.

Así como Banamex con 33 mil 200 pesos por no confirmar el mismo día de su concertación operaciones de compra y de venta de valores, y porque no envió a Indeval, la información relativa a tales operaciones, el mismo día de su concertación.

Ve por Más con un monto por 37 mil 571 pesos ante el incumplimiento a los Requerimientos para realizar Operaciones Derivadas; y The Royal Bank of Scotland por 13 mil 742 pesos por no confirmar el mismo día de su concertación una operación de compra de valores, y no enviar al Indeval, la información relativa a tal operación, el mismo día de su concertación.

En cuanto a las multas económicas derivadas de Ley de Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros estas ascendieron a 434 mil 532 pesos.

Conforme a esta Ley, el banco con el mayor número de multas y por ende también el monto más alto fue BBVA Bancomer por un total de 313 mil 456.80 pesos.

La primera sanción pecuniaria sumó 47 mil 856 pesos por no registrar comisiones ante la Subgerencia de Información de Mercado de Dinero, Captación y Comisiones del Banco de México con al menos treinta días naturales de anticipación a su entrada en vigor.

La segunda por 74 mil 176.80 pesos ante el incumplimientos al procedimiento de reclamación por cargos a tarjetas de crédito no reconocidos por su titular.

Mientras que la tercera fue por 191 mil 424 pesos, ya que para calcular el Costo Anual Total (CAT) no utilizaron la fórmula, no incluyeron los intereses ordinarios ni la Comisión por Administración, no consideraron periodos uniformes e incluyeron el IVA en el importe de una comisión y en los intereses ordinarios.

Conforme a esta reglamentación también se multó a American Express Bank con 36 mil 848.80 pesos por no abonar los recursos, en las cuentas de los titulares, a más tardar el cuarto día hábil bancario siguiente a la recepción de la reclamación de cargos no reconocidos.

Banco Nacional de México (Banamex) con 31 mil 584 pesos por no transferir el saldo de la Cuenta Ordenante a la Cuenta Receptora el mismo Día Hábil, a fin de que los recursos fueran acreditados en esa fecha.

Así como BanCoppel con 52 mil 641.60 ante el incumplimientos al procedimiento de reclamación de tarjetas de crédito.

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