HSBC reconocerá ante el Senado de EU que sus “controles no fueron adecuados”

CIUDAD DE MÉXICO, 16 de julio (Quadratín México).- HSBC Holdings Plc reconocerá este martes ante el Subcomité Permanente de Investigación del Senado de Estados Unidos que, en el pasado, sus estándares “en algunas ocasiones no fueron los esperados por reguladores y clientes” y presentará una disculpa.

En un comunicado, la institución financiera refiere que en dicha reunión se analizará la vulnerabilidad del sistema financiero en materia de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en EU

En este sentido, comentó que “HSBC toma muy en serio el cumplimiento de la ley en cualquier país donde opera. Este martes reconoceremos que en el pasado, nuestros estándares en algunas ocasiones no fueron los esperados por reguladores y clientes”.

De hecho, subrayó, “nos disculparemos, reconoceremos estos errores, responderemos por nuestras acciones y nos comprometeremos absolutamente a reparar lo que se hizo erróneamente.

Explica que esta institución financiera, con su casa matriz en Londres, ha aprendido mucho al trabajar con el subcomité y las autoridades regulatorias de Estados Unidos en este caso, y reconoce que sus controles pudieron y debieron ser más sólidos y más efectivos para identificar y enfrentar conductas inaceptables.

En su disculpa, argumentó que este caso brindará importantes lecciones para toda la industria al buscar impedir que actores ilícitos ingresen al sistema financiero global.

Aseveró que con un nuevo equipo de liderazgo y una nueva estrategia implementada desde el año pasado, esta entidad ha emprendido ya pasos concretos para el fortalecimiento de controles internos y una cultura para el manejo de riesgos.

Estos pasos incluyen la creación de una nueva estructura global, que facilite la administración y el control de HSBC a través de cuatro negocios y 10 funciones globales, que permiten un enfoque coordinado y consistente, donde se incluyen controles internos y manejo de riesgo, indicó.

Además de un incremento sustancial en recursos, duplicando el gasto en el área de control interno; la adopción y hacer cumplir los estándares internacionales que se deben aplicar en todos los países donde opera.

Esto incluye, maximizar la acción de compartir información para propósitos de manejo de riesgo en todo HSBC hasta el grado permitido por la ley; aplicar un enfoque globalmente consistente en las políticas de conocimiento del cliente (KYC por sus siglas en inglés).

Así como el requerir a todas las filiales de HSBC llevar a cabo auditorías de sus contrapartes o corresponsales, aún cuando se traten de filiales del grupo financiero; añadir a los cinco filtros ya existentes que utiliza el banco para definir sus inversiones, un sexto que estandarizará la forma en que hacemos negocio en países de alto riesgo.

Además de reforzar una política consistente de sanciones globales, lo que significa, entre otras cosas, que estará monitoreando a todos los actores ilícitos que aparecen en la lista de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC por sus siglas en inglés) en todas las jurisdicciones.

Así que, destacó, “implementar exitosamente estos pasos constituirá una diferencia significativa para la integridad total del sistema financiero global”.

Refiere que el éxito en detectar e impedir que actores ilícitos accedan al sistema financiero global exige vigilancia constante y HSBC continuará trabajando en estrecha cooperación con todos los gobiernos para lograrlo.

“Esto es parte integral de la ejecución de la estrategia de HSBC y de nuestros valores esenciales”, concluyó la institución.

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