Refuerza Unifimex blindaje contra lavado de dinero

CIUDAD DE MÉXICO, 25 de septiembre de 2025.- La Unión de Instituciones Financieras Mexicanas (UNIFIMEX) y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) organizaron un taller de alto nivel para fortalecer la prevención de lavado de dinero (PLD), el financiamiento al terrorismo (FT) y la integridad financiera en México, factores clave para reducir las fuentes de ingresos del crimen organizado transnacional.

Este taller se llevó a cabo en un contexto internacional marcado por la aprobación en Estados Unidos de la Ley FEND Off Fentanyl y por el aumento de los riesgos asociados al financiamiento ilícito.

En el encuentro, participó como ponente el Dr. Guillermo Lagarda; economista especializado en integridad financiera, PLD y transparencia en el sector público, coordina la Agenda de Conocimiento de la División de Capacidad Institucional del Estado (ICS) del Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y ha liderado múltiples programas de asistencia técnica en América Latina y el Caribe en el área de Integridad Financiera, desde la sede del BID en Washington, D. C.

Estuvo dirigido a directores generales y oficiales de cumplimiento reuniendo a instituciones mexicanas como Afirme, Banco Azteca, Banco Dondé, Bancoppel, Círculo de Crédito, Consubanco, Covalto, Gentera, Banco Base y Finsus; además, participaron representates de diversas Unidades Estatales de Inteligencia (UIPEs).

Las instituciones integrantes de la UNIFIMEX representan más de 90% de los créditos personales, 75% de las remesas en México, 30% de la infraestructura física, lo que las convierte en actores decisivos para el desarrollo, la inclusión financiera nacional y la protección de los usuarios frente a finanzas ilícitas.

“El lavado de dinero evoluciona todos los días; nosotros también debemos hacerlo. UNIFIMEX como su nombre lo dice, está de lado de las instituciones financieras mexicanas y estamos comprometidos a crear soluciones responsables para proteger a los usuarios y fortalecer la confianza en México”, afirmó Soraya Pérez Munguía, presidenta ejecutiva de UNIFIMEX.

Al término del workshop, UNIFIMEX firmó un Convenio de Colaboración con la Comisión Nacional de Unidades de Inteligencia Antilavado de Dinero (CONAUIALD), presidida por el Mtro. Neri Toshiro León Sauza, en el que se definieron los siguientes ejes estratégicos:

Intercambio de información institucional con Unidades Estatales de Inteligencia Antilavado.

• Análisis estratégico: tipologías, tendencias, patrones, mapas de riesgo y estudios comparativos.
• Programas de capacitación conjunta, seminarios presenciales y virtuales.
• Proyectos de investigación en materia de cumplimiento y prevención de operaciones ilícitas.
• Creación de un mecanismo público–privado de alertas y focos rojos.

Con ello, UNIFIMEX ratificó su compromiso con las Recomendaciones del GAFI y, en alianza estratégica con el BID, impulsa la capacitación y profesionalización del sector financiero a través de la iniciativa de Asociaciones Público-Privadas Especializadas para la Prevención del Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (LA/FT).

Con estas acciones, la organización consolida su papel como plataforma de innovación y liderazgo en cumplimiento regulatorio, impulsando la cooperación privada-privada y público–privada, y continuar promoviendo una cultura de legalidad, confianza e inclusión financiera en beneficio de los mexicanos.