Visión financiera/Georgina Howard

Fraudes y engaños

Recientemente trascendieron los detalles de un multimillonario fraude que ha sacudido a JLL Capital, una sociedad mexicana de inversión y accionista mayoritaria del Grupo CA Capital, empresa que otorga créditos de nómina a empleados gubernamentales en Honduras.

Resulta que uno de los accionistas minoritarios de la financiera, Enrique Bello Roch, quien por cierto también funge como presidente de la Sección Internacional para Centroamérica y el Caribe del Consejo Empresarial Mexicano de Comercio Exterior Inversión y Tecnología, A.C. (COMCE), junto con Pedro Specia y Carlos Max Paguagua comenzaron a tejer una red de complicidad aprovechándose de la influencia del despacho Hernández y Asociados, titulado por José Amílcar Hernández Flores, hermano del expresidente de Honduras, Juan Orlando Hernández Alvarado, hoy preso en Estados Unidos Estados Unidos por su presunta participación en delitos de narcotráfico.

De acuerdo con los detalles del caso, gracias a la influencia de los Hernández por sobre las autoridades hondureñas, tanto Bello Roch, como Specia y Paguagua orquestaron un daño patrimonial a CA Capital, JLL Capital y en contra de centenares de trabajadores, quienes tuvieron que soportar cobros improcedentes en sus créditos. Es claro que Bello Roch, durante su mandato como presidente del COMCE, construyó relaciones clave para estos fines, valiéndose de su cercanía con la familia presidencial.

Todo comenzó en 2019, cuando JLL Capital se vio paralizada debido a una disputa local entre ellos y los accionistas minoritarios de CA Capital, Bello Roch y Max Paguagua. Luego del conflicto, las autoridades, obviamente influenciadas por el despacho Hernández y Asociados bloquearon las operaciones de la fondeadora. En consecuencia de la querella, el 10 de diciembre de 2019, un tribunal hondureño nombró a Waleska Yamileth Medina Ferrera como administradora judicial de CA Capital, decisión que, según Fausto Barrera Castro, director de Administración y Finanzas de JLL Capital, se realizó contrariamente a derecho. La designación de Medina Ferrera marcó el comienzo de una serie de irregularidades administrativas que afectaron gravemente a los clientes de CA Capital.

Las cuentas de CA Capital fueron saqueadas tras la designación de Medina Ferrera, quien con el aval del juez Edy Alexander Martínez, usurpó la representación legal de la empresa. El juez, la administradora y los accionistas minoritarios se coludieron para llevar a cabo este vaciamiento, con lo que perjudicaron directamente a los usuarios, a quienes se les realizaron cobros indebidos e incluso se les negó información de sus estados de cuenta.

En respuesta a estas arbitrariedades, JLL Capital interpuso una querella criminal por estafa impropia agravada en contra de los socios y la administradora. A pesar de que Waleska Medina Ferrera fue declarada culpable del delito de encubrimiento durante una audiencia el 24 de abril de 2023, la Juez Paola Yuyin Portillo Martínez permitió que continuara en su puesto de administradora judicial.

En una última vuelta del caso, se sabe que tanto Bello Roch y Paguaga, se encuentran actualmente prófugos de la justicia hondureña tras haberse emitido órdenes de aprehensión locales e internacionales en su contra por no presentarse al juicio; incluso se habla de que una ficha roja de la Interpol estaría por sumarse a esta búsqueda luego de que el 13 de febrero de 2023, JLL Capital decidiera llevar el caso a un escenario internacional al presentar una solicitud de arbitraje ante el Centro Internacional de Arreglos de Diferencias Relativas a Inversiones (CIADI).

La compañía alega expropiación, tratamiento injusto e inequitativo y denegación de justicia, con una estimación preliminar del daño de 380 millones de dólares. Pero no solo eso, el empresario Bello Roch, quien también cuenta con operaciones en nuestro país, además deberá enfrentar la conclusión de una investigación que ya inició la UIF de Pablo Gómez, y que está asentada en la carpeta de investigación 7890-UIF-2022, la cual investiga el presunto desvío de dividendos a través de CA Capital hacia nuestro país. Vaya escándalo.

*** Más petróleo a Europa

Las exportaciones de Petróleos Mexicanos (PEMEX) crecieron a mayor ritmo durante mayo pasado, hasta alcanzar los 1.87 millones de barriles de crudo; dicha cantidad es 12.7% mayor a los 964 mil barriles que se comercializaron en el extranjero en el quinto mes pero del 2022.

Lo interesante aquí del negocio, es que las que más crecieron fueron las exportaciones a Europa, con un alza de 356% más. Y es que, aunque esa región es un cliente no muy significativo, lo cierto es que, de exportar 32 mil barriles diarios, la demanda creció a 146 mil barriles. Las condiciones climatológicas de calor debido al fenómeno del niño parecen haber incidido en este incremento pues es necesario producir más electricidad. En tanto, América sigue siendo el principal cliente de la empresa mexicana, al exportarse 752 mil barriles diarios de petróleo, lo que representa 69% de los envíos al exterior.

*** Labor cultural 

A cuatro años de su fallecimiento, no se olvida el impulso a la cultura y academia que brindó Luis Maldonado Venegas, veracruzano que dedicó su vida a darles especial empuje en posiciones legislativas y desde más de una dependencia, entre ellas la Secretaría de Educación Pública (SEP).

Es por ello que este jueves 29 a las 5 de la tarde, el Consejo de Instituciones Académicas, Científicas, Culturales y Universitarias de México (CIACCUM) y el Consejo de Crónica de la Ciudad de México (CCCM) llevarán de nueva cuenta un evento conmemorativo en el auditorio Octavio Paz del Senado de la República, donde harán uso de la voz el secretario general y presidente del CCCM, Alejandro González y Román Sánchez, con moderación de Óscar Bernache Domínguez, quien tiene en su haber experiencia como legislador suplente y como enlace en la Fiscalía General de la República.

*** Pishing, la estrategia digital más rentable para la delincuencia

TOME NOTA *** En la actualidad cuando pensamos en marketing, se nos viene a la mente la venta   de   productos,   bienes   o   servicios   a   través   de   grandes   campañas   o estrategias de posicionamiento, muchas de ellas en el mundo digital, las cuales son cada vez más sofisticadas y segmentadas.

Por ello una de las estrategias de marketing digital con mayor rentabilidad para los   delincuentes   es   el   phishing,   la   cual   ha   generado   una   ola   creciente   de estragos a nivel global, provocando al menos un ataque de esta índole a más del 90% de las organizaciones en el mundo y permeando con secuelas, en lamente de los consumidores.

A  una clara tendencia acrecer de manera acelerada. De   acuerdo   con   Julián   Garrido,   director   general   de   la   empresa   de ciberseguridad  MNEMO   México,  la   mayoría   de   los   ataques   comienzan con la recepción de un correo electrónico en el cual el remitente se hace  pasar  por  una  marca  o   una   empresa   de  confianza  (financieras,proveedores   de   entretenimiento,   plataformas   de   streaming,   servicios   de correo,   etc.),   de   modo   que   logran   engañar   al   destinatario. 

Regularmente buscan conseguir las credenciales o información de la tarjeta de crédito delusuario; este correo suela tener un enlace o sitio web que suplanta al legítimo.Para tomar nota: Las técnicas más empleadas en las campañas de phishing a nivel Global   contratación   de   Google   Ads,   es   uno   de   los   métodos   más   empleados recientemente  por  múltiples  actores  maliciosos.

En  esta  aplicación,  el  actor malicioso aprovecha que  muchos  usuarios  acceden  a sus  servicios  en  línea buscándolos   mediante   su   navegador   web   e   ingresando   en   las   primeras opciones de   búsqueda,  haciendo  creer  que,   al  momento  de  dar  clic   en los primeros resultados, ingresarán al sitio web legítimo; sin embargo, se puede tratar de un sitio phishing.

*** DiSI Operaciones Empresariales amplía servicios

Con la novedad que DiSí Operaciones Empresariales, fintech encabezada por el experto en soluciones   financieras   Claudio   Kandel,   ha   ampliado   su   rango   de   servicios   no   solo   a factoraje, sino que ahora también ofrece las opciones de crédito simple, crédito revolvente y anticipo de rentas.

La inclusión de estos tres nuevos productos es posible gracias al excelente desempeño que ha tenido DiSí en los últimos años, lo que ha dado lugar a que más inversionistas estén dispuestos a invertir su capital para impulsar el crecimiento de las empresas mexicanas.

Esto habla de la solidez de DiSí como fintech y de la reputación y credibilidad de Claudio Kandel como cabeza, demostrando  que es una figura  de  referencia en el medio por  el contacto estrecho que mantiene con los empresarios y por saber atender sus necesidades de liquidez.

De esta manera, DiSí Operaciones Empresariales reafirma su compromiso de ofrecer productos que lleven bienestar y progreso a los empresarios de México por ser los principales motores de la economía nacional.